Sistema Web - Cadastro de clientes e pendencias financeiras

Ideia da aplicação.

Aplicação com 4 níveis de acesso, sendo eles administrador, banca, operador, gerente e (cambista — esse usuário não terá acesso ao sistema, na parte administrativa, no momento).
Contenha lançamentos financeiros, tais como:
Fechamento da semana, são os valores que o cambista/gerente deve repassar para o usuário BANCA.
Não é preciso efetuar integração bancária, apenas registros internos.
Cada cadastro que um cliente fizer ficará na sua base de clientes, mas que seja possível outros usuários realizar a busca da situação financeiro.
Se um cambista ou gerente não efetuar o repasse o mesmo poderá ser negativado, por um botão.
Essa informação de negativação poderá ser consultada por outros usuários no nível de gerente ou banca.
As consultas deverão ter um contador de consultar, para faturamento.
Os registros de negativação, após ser solicitada a retirada deve ser aprovada pelo administrador do sistema.
A exclusão de qualquer informação do sistema deverá ser aprovada pelo administrador.

Administrador cria usuários denominado “BANCA”.
O usuário banca pode criar usuários denominados “operadores”, “gerentes” e “cambistas”.
Os operadores são os funcionários da banca.
Os OPERADORES poderão efetuar as seguintes ações:
Cadastrar gerentes
Cadastrar cambistas
Gerar contas a receber dos gerentes e cambistas
efetuar a liquidação dos valores recebidos.
Efetuar a negativação de gerentes e cambistas (para essa ação o administrador deve efetuar a aprovação)
solicitar a baixa da negativação de gerentes e cambistas (será enviado para a banca realizar a aprovação — após a banca fazer a aprovação segue para o administrador efetuar a aprovação).
Efetuar a consulta de clientes (cambistas e gerentes)
Todas essas atividades o usuário BANCA pode efetuar sem estar logado como operador.
Para solicitar a baixa do registro de pendência deve ser feito pelo usuário BANCA, ou pelo administrador.

Os usuários GERENTES podem efetuar as seguintes atividades na aplicação:
Cadastrar Cambistas
Gerar contas a receber dos Cambistas.
Solicitar negativação dos Cambistas (Será enviado para a banca realizar a aprovação — após a banca fazer a aprovação segue o fluxo para o administrador efetuar a aprovação).
Solicitar a baixa da negativação do CAMBISTA (Será enviado para a banca concretizar a aprovação — após a banca fazer a aprovação segue o fluxo para o administrador efetuar a aprovação).
Efetuar a consulta de clientes (Cambistas)


EXPLICAÇÃO DAS Ações:

cadastro:
para realizar um cadastro, os usuários do sistema deverão informar primeiramente o cpf, a aplicação deverá validar a informação no banco de dados para verificar se o mesmo já não está cadastrado, se não tiver cadastrado, segue para cadastramento, se estiver cadastrado informar que o cpf já está cadastrado com o nome do cliente e se está cadastrado como gerente ou cambista, e segue para o cadastro, quando finalizar o cadastro, apenas atualizará as informações, o usuário que estiver cadastrando deverá informar se é um gerente ou cambista, se o cadastro for realizado através de um gerente, essa informação já é preenchida automaticamente como cambista.
Se o cadastro estiver na base de dados através de outra banca, a informação cambista ou gerente que o usuário colocar, ficará apenas no seu registro, pois o cliente cadastrado pode ser cambista na empresa a e gerente na empresa b.
(Opção não obrigatória) Os usuários que estiverem efetuando o cadastro, podem digitar manualmente ou compartilhar um link e enviar para o cliente efetuar o cadastro, quando o cliente enviar o formulário o mesmo será vinculado com o usuário que enviou o link.



FINANCEIRO
Na aba financeiro, terá as seguintes funções:
Registrar um débito
Consultar um débito
Positivar

Na aba de registrar um débito, deverá ser informado o cpf do cliente a ser gerado, informar o vencimento e o valor.
Após efetuar o registro do débito, deverá ser perguntado se deseja negativar ou não.
Se for NEGATIVAR esse registro do débito se tornará publica para consulta de todos os usuários da plataforma.
Se não for negativado, esse débito ficará interno.
Na aba consultar um débito, abrirá uma lista com todos os débitos, não negativo e poderá ser filtrado por nome ou cpf. Nessa tela, será permitido liquidação em um débito, bem como negativar o mesmo.
Na aba positivar, abrirá uma lista com todos os negativados, e poderá ser filtrado por nome ou cpf, após localizar o cliente, o mesmo poderá solicitar a retirada do débito, após essa solicitação, a mesma ficará pendente até o administrador aprovar. Após aprovado a POSITIVAÇÃO, o mesmo não ficará mais de forma pública para todos os usuários da plataforma.

Cada NEGATIVAÇÃO deverá ser contada, pois, haverá uma cobrança para registro, a positivação não será faturada.


CONSULTA
Na aba consulta, terá um campo onde o usuário do sistema informará o cpf do cliente, se o mesmo estiver negativado no banco de dados mostrará haver uma negativação no cpf, após isso abrirá na tela, em qual banca o cpf está negativado, o valor negativada, a data de vencimento e quando foi negativado. Aparecerá quando o CPF foi cadastrado na plataforma.
Se não tiver negativação aparece que não possui restrição de repasses.
Essa consulta ficará registrado no cpf, toda vez que um cpf for consultado, o mesmo ficará armazenado no banco de dados.
Nas consultas aparecerá quantas vezes esse CPF foi consultado nos últimos 12 meses e por qual Banca.
Qualquer consulta que um gerente realizará, ficará registrado no nome da banca.
O usuário banca, definirá quantas consultar o gerente poderá efetuar, cada consulta que o gerente efetuar, deverá ser registrado no usuário banca, o usuário banca deverá ter um relatório das consultas realizadas por seus usuários e gerentes.
As consultas deverão ser contadas, pois, haverá cobrança por cada consulta.


relatórios:
deverá ter um relatório dizendo as consultas, podendo ser filtradas por período e/ou usuários.
Relatórios dos repasses em aberto com os mesmos filtros
Relatório das negativações com os mesmos filtros
Relatório dos gerentes, com filtros ativo e inativo.
Relatório dos cambistas, com filtro ativos e inativos
Relatório de Gerente com seus cambistas.