Planilha de Planejamento Financeiro Pessoal

1. Objetivo da Planilha
•    Monitorar todas as entradas e saídas de dinheiro na conta corrente.
•    Facilitar a visualização de saldos diários, semanais, e mensais.
•    Permitir a projeção de fluxo de caixa futuro com base em despesas e receitas planejadas.

2. Estrutura da Planilha
•    Aba 1: Entrada de Dados
o    Data da Transação: Campo para inserir a data em que a transação ocorreu.
O    Descrição da Transação: Breve descrição do tipo de transação (ex: Salário, Aluguel, Compras).
O    Categoria da Transação: Categorias como Receita, Despesa Fixa, Despesa Variável.
O    Valor da Transação: Quantia da transação (positivo para receitas, negativo para despesas).
O    Tipo de Pagamento: Especificar se foi em dinheiro, cartão de débito/crédito, transferência bancária, etc.
O    Saldo após a Transação: Campo calculado automaticamente para mostrar o saldo da conta após cada transação.
O    Importante: para transações em Cartão de Crédito, deverá ter uma consolidação paralela respeitando as datas de abertura e fechamento da fatura do cartão que, por sua vez, deverá ser debitada/paga via conta corrente.
•    Aba 2: Resumo Mensal
o    Resumo por Categoria: Somatório das receitas e despesas agrupadas por categorias.
O    Saldo Inicial e Final: Exibição do saldo no início e no fim de cada mês.
O    Gráfico de Fluxo de Caixa: Gráfico que mostra a variação do saldo ao longo do mês.
O    Média de Receitas e Despesas: Cálculo das médias mensais de receitas e despesas.
•    Aba 3: Projeção de Fluxo de Caixa
o    Receitas Futuras Planejadas: Campo para inserir receitas esperadas no futuro, com datas.
O    Despesas Futuras Planejadas: Campo para inserir despesas planejadas, com datas.
O    Projeção de Saldos: Cálculo do saldo futuro com base nas receitas e despesas planejadas.
O    Gráfico de Projeção: Gráfico que exibe a projeção do saldo ao longo do tempo.

3. Funcionalidades Extras
•    Validação de Dados: Garantir que apenas números sejam inseridos no campo de valor, e que a data esteja no formato correto.
•    Bloqueio para Edição: Garantir que as demais células que não sirvam para inserção de valores sejam bloqueadas para edição.
•    Filtros e Ordenação: Habilitar filtros para categorizar e ordenar as transações por data, tipo, ou valor.
•    Dashboards: Criação de dashboards interativos com gráficos que mostram o comportamento do fluxo de caixa ao longo do tempo.

4. Requisitos Técnicos
•    A planilha deve ser desenvolvida no Excel e ser compatível com as versões mais recentes.
•    Deve ser fácil de usar, com instruções claras e campos devidamente formatados.

5. Entrega Esperada
•    Prazo para conclusão: 2 semanas a partir da aceitação do projeto
•    Revisões poderão ser agendadas / comentadas livremente durante o período de desenvolvimento para alinhamento e esclarecimento de dúvidas.
•    Entregável: Arquivo Excel funcional com todas as abas e funcionalidades descritas.

6. Critérios de Aceitação
•    Planilha deve funcionar corretamente sem erros.
•    Todos os cálculos devem ser precisos e dinâmicos.
•    A interface deve ser intuitiva e os dados fáceis de inserir e visualizar.