Plataforma De Seguros

Objeto: Trata-se de uma plataforma em ambiente web, onde cerca de 20 inicialmente, podendo chegar até 50 empresas no decorrer de um ou dois anos enviam uma base de clientes para gerar um faturamento de seguros. Atualmente cada empresa envia em média por mês uma base de dados com aproximadamente 150 à 350 clientes individuais para serem segurados. Todo processo atual é realizado por planilhas em excell por e-mail.
A base de dados consiste basicamente em informar todos os clientes ativos + eventuais inclusões / exclusões realizadas no mês em curso. Existe também possíveis alterações de dados dos clientes (atualizações). Em média por empresa, por mês, são incluídos / excluídos em torno de 15 a 20 clientes e são alterados até 5 clientes (alteração: mudança de plano de seguro, alteração de box segurado, etc..
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Modelo Atual: Passo 1: Cada empresa possui um arquivo em excell que chamamos Facility (anexo), onde ela oferta para os clientes novos um dos cerca de até 23 planos disponíveis de seguros (tabela anexa no facility). Neste facility ela inputa os dados de variáveis: nome do cliente, cpf e nº do box e escolhe um dos planos disponíveis de acordo com a cobertura desejada. Ao preencher os dados ela clica para gerar a proposta e imprimi um “termo de adesão ao seguro” que é assinado pelo cliente e entregue uma via ao cliente e outra fica guardada na empresa.
Esta é uma atividade diária da empresa de acordo com os clientes que compram um novo seguro.
Passo 2: Uma vez por mês até o dia 5 de cada mês a empresa nos envia uma planilha de faturamento (planilha anexa) contendo toda base de seguro contendo os clientes recorrentes, novos e cancelados, contendo somente os dados variáveis e necessários para envio às seguradoras.
Passo 3: Recebemos esta planilha e alimentamos as planilhas das seguradoras somente informando os dados variáveis, pois os dados fixos nós já temos. Trabalhamos atualmente com duas seguradoras Mapfre e Liberty. São planilhas distintas (anexas).
Após isto basta enviar por e-mail no caso da Mapfre e imputar no sistema web no caso da Liberty. Após isso as apólices/faturas e boletos são emitidos pelas seguradoras.

Necessidades: Gostaríamos de desenvolver uma plataforma web onde cada empresa possui um login e senha nos informe a base total somente uma vez e após isso só informe as inclusões, exclusões e alterações via plataforma, ou seja, ela não necessitaria mais ficar nos enviando uma tabela completa todo mês. Faria somente o input no dia em que houve uma inclusão / exclusão / alteração e no final do mês nós mesmos retiraríamos a base do sistema já no formato para ser enviado a seguradora. Importante: existem algumas empresas que possuem uma espécie de holding onde administra 2 até 10 empresas individuais.
Para estes grupos além da senha individual por empresa precisaríamos de uma senha de acesso / gestão de todas as empresas. Como o custo é fixo por plano escolhido para cada empresa, seria importante também que a empresa e as holdings soubessem também no final do mês através da plataforma quanto será a fatura considerando o fechamento daquele mês.