Creación/Mejora de Plantilla en Excel (Matriz de cálculo de datos de clientes)

Empresa dedicada a la consultoría de clientes en materia de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo necesita para Plantilla en Excel (Matriz de cálculos de datos) solucionar lo siguiente:

Formato del documento: Esta fase consiste en analizar el formato actual del archivo y plantear, si es posible y conveniente, otro formato más simple (por ejemplo, sin que haya 2 hojas, una para personas físicas y otra para personas jurídicas); otra herramienta abierta a la que pudiera acceder cualquier cliente de forma sencilla; que se complete el control de versiones en automático; que no se puedan modificar las fórmulas/cálculos del archivo para evitar manipulaciones.

Factores múltiples. Esta fase consiste en diseñar una solución para los casos en los que un factor de riesgo tiene 1 a n resultados. En el ejemplo concreto, un cliente cuyo riesgo está siendo analizado, tiene más de 1 nacionalidad, opera en más de 1 país y ha contratado más de 1 producto o servicio. En estos casos la matriz, de forma dinámica, se tiene que adaptar a esta nueva composición. El problema es que el modelo actual en Excel no es dinámico y requeriría que el cliente lo adapte por cada cliente que quiera medir (ejemplo, si dejo la posibilidad de que se seleccionen 2 países donde opera, ¿qué pasa cuando sólo opera en 1 o cuando lo hace en 4?).

Reglas automáticas. Esta fase consiste en modificar la fórmula de cálculo final que debe tener en cuenta ciertas reglas automáticas. Un ejemplo sería un cliente que es considerado "persona con responsabilidad pública" (PRP) y que, de forma automática (por requerimiento normativo), debe tener una puntuación específica como "riesgo alto". Este caso sería una excepción al motor de cálculo que tenemos en el Excel y no tendría en cuenta el resultado que arroja este motor de cálculo sino la regla automática. En el ejemplo anterior, es posible que el cliente sea de riesgo medio conforme al cálculo realizado por el motor de cálculo pero, como es PRP, aplicaría esta regla automática que obligaría a considerarlo como de riesgo alto.