Solicitud de credito entidad financiera

Solicitud de crédito Entidad Financiera

El proyecto consiste en simular el proceso que se efectúa para la solicitud de un préstamo a una entidad financiera:

1.- El Asesor Comercial ingresa los datos de la solicitud de crédito al sistema. La información que esta solicitud debe de ingresar es la siguiente:

** Información personal
Nombres
Apellidos
Dirección
Teléfono Local
Teléfono Móvil
Ciudad
Provincia
Nacionalidad
Sexo
Fecha de nacimiento
Estado civil

** Información Laboral
Situación laboral: Empleado/Independiente/Negocio Propio
Fecha inicio labores
Dirección trabajo
Ciudad
Provincia
Teléfono trabajo
Ingresos anuales

** Referencias Bancarias
Ingrese referencias bancarias (máximo 3) --> Una debe de ser parte de la entidad en la que solicita préstamo.
Tipo Cuenta
Número de cuenta
Entidad Financiera
Saldo en cuenta

** Información del préstamo
Monto
Cuenta a acreditar
Cantidad de meses

Al finalizar de llenar la información del cliente en la solicitud esta ingresa con un estado de INGRESADO y se inserta en una lista de espera para revisión/análisis y posterior aprobación/rechazo.


2.- El Analista de Crédito recepta las solicitudes que han sido ingresadas por el Asesor Comercial (da clic en un botón REVISAR y la solicitud sale de la lista del Asesor para pasar a la lista del Analista) y las evalúa dependiendo de su información. Si el Analista considera que el cliente es apto para el préstamo le da un estado de aplica/no aplica. Si la solicitud APLICA entonces pasará a otra lista de espera que será revisada por el Jefe de Crédito.
En este momento la solicitud sale de la lista de revisión del Analista para insertarse en la lista del Jefe de Crédito.

3.- El Jefe de Crédito evalúa las solicitudes que se encuentran en estado aplica en lista de revisión, evalúa las solicitudes y finalmente, fruto de su revisión, les otorga un estado de aprobado/rechazado.

Una vez que la solicitud se encuentra en estado no aplica/aprobado/rechazado las mismas salen de las listas.
Dependiendo del estado de la solicitud las mismas se registrarán en un archivo, por tanto tendríamos 3 archivos: El archivo para las no aplica, el archivo para las aprobadas y el archivo para las rechazadas.

Cabe recalcar que usted debe de dar las opciones exclusivas a cada usuario. Si el usuario es Asesor debe sólo tener opción a ingresar una solicitud, si el usuario es Analista deberá sólo tener opción a revisar solicitudes ingresadas y si es Jefe deberá sólo poder revisar solicitudes en estado APLICA. Para esto debe de simular un login haciendo uso de un archivo con user y password y validar el usuario ingresado para mostrar las opciones.



Además usted debe de dar al asesor comercial la opción de realizar una carga masiva de solicitudes de crédito desde un archivo plano. Con esta opción el asesor deberá tener listo un archivo con la información de las N solicitudes a cargar y el proceso debe de insertar las mismas en la lista de espera para revisión del Analista de Crédito.

Bono (0.5 PUNTOS)
En caso de aprobarse la solicitud se debe de acreditar el monto a prestar en la cuenta indicada por el cliente de la entidad. Para esto debe de existir un archivo con la cantidad de clientes del banco  el cual deberá actualizarse luego de aprobarse el crédito.
todo el 1 ya esta echo