Necesito reformar el módulo de control de deuda (amortizaciones) de mi sistema de gestión. La idea es que este módulo converse con el resto de los módulos existentes para extraer, por ejemplo, datos para establecer si la cuota fué pagada, controlar si la deuda de corto y largo plazo está bien determinada en el balance, controlar intereses pendientes de pago, generar un resumen que nos muestre los créditos pendientes de pago, generar un resumen que nos muestre el valor cuota de una manera inteligente de tal manera que nos permita saber cual es el monto y por cuanto tiempo se pagará la cuota, actualizaciones de deuda cuando es cursada en otra moneda y conexión con web service que le proporcione al sistema los tipos de cambio.
Puntos para tratar en módulo amortizaciones:
1) Crear o Mejorar la vista resumen, de tal manera que podamos ver los pendientes de pago por tipo “crédito” o “leasing” de cada cliente, detallando por banco y motivo del crédito.
Para efectos de valorizar la deuda en pesos chilenos, el resumen de deuda se valoriza al tipo cambio de cierre ultimo mes vigente. Ejemplo: si estamos en octubre, el cuadro estará valorizado a cierre septiembre. Tengo entendido que el sistema ya posee una web service de UF, sería bueno que también tengamos una webservice que provea el valor del dólar.
2) Generar una vista que nos permita saber por cuanto mensualmente estará endeudado el cliente. A modo de sugerencia de vista opino que para esto se podrían agrupar los meses que tienen las mismas cuotas totales para ahorrar espacio.
La idea es que esta vista genere la misma apertura que el cuadro anterior.
3) Que el sistema encuentre automáticamente en el mayor si la cuota fue pagada dentro del mes y nos permita ver el comprobante desde el módulo de amortizaciones, esto aplicará sólo en los casos en que la cuota sea igual a la que figura en la tabla de amortización. El sistema deberá guardar el tipo y numero de comprobante a fin de mantener un enlace constante en el caso de que la información del mayor se elimine y cargue nuevamente. Para efectos de identificar el pago automático, el sistema me debería preguntar con que cuenta contable se pagará la deuda, esto para acotar el rango de búsqueda.
4) En los casos en que el sistema no encuentre automáticamente el pago de acuerdo al punto anterior. Deberá darme la posibilidad de digitar el tipo y numero de comprobante manualmente para que se enlacen los pagos. En los casos en que el total pagado sea mayor al valor de la cuota esta será considerada como “Interés Mora” la que deberá quedar así reflejada en la tabla de amortización.
Acá también debe darme la posibilidad de ver el o los comprobantes de pago desde el módulo de amortizaciones
5) Poder vincular las cuentas contables a la tabla de amortización diferenciando si la tabla de amortización se controlará neta o bruta
6) Poder archivar las cuotas pendientes de una tabla de amortización, para que deje de considerar lo no pagado como pendiente de pago. Aun así, el sistema debe controlar si cambian los montos de las cuotas ya pagadas de esta amortización archivada
7) Comparar amortizaciones vs balance de saldos en términos de deuda de corto, largo plazo e interés por devengar e intereses pagados y
8) el sistema debe proveer asientos contables para el pago de la cuota y cierre de mes además calcular las actualizaciones de la deuda (uf, dólar, etc) para efectos de realizar el asiento contable
en el siguiente link podrán ver una explicación un poco más detallada:
https://trustedtools.sharepoint.com/:v:/s/Clientess/EdF6afJwZ7dKtdV5NmMnDioB-SOB2N5oAqVBC2ekiHKi9g?e=cgIuNV
el proyecto contará con el apoyo ilimitado de personal técnico contable que resolverá cualquier duda y además contará con el apoyo del desarrollador que creó el sistema. Finalmente comento que el sistema está en PHP y Lavarel
Plazo de Entrega: No definido